Nuestra Metodología
Profesional
En quenvadrios aplicamos un proceso sistemático de planificación financiera desarrollado durante años de práctica profesional. Nuestra metodología combina análisis cuantitativo riguroso con comprensión cualitativa profunda de sus objetivos personales. Este enfoque integral nos permite desarrollar estrategias personalizadas que sean tanto técnicamente sólidas como prácticamente implementables según su situación particular en España. El proceso incluye cuatro fases principales: evaluación inicial exhaustiva, desarrollo estratégico personalizado, implementación supervisada y seguimiento continuo estructurado. Cada fase incorpora puntos de control que garantizan alineación constante con sus objetivos declarados y permite ajustes oportunos cuando circunstancias cambian. Trabajamos exclusivamente con residentes en territorio español, adaptando cada recomendación a normativa local vigente. Los resultados pueden variar según múltiples factores individuales incluyendo disciplina de implementación, condiciones económicas generales y cambios en circunstancias personales. No garantizamos resultados específicos, pero nos comprometemos a proporcionar asesoramiento profesional fundamentado en mejores prácticas del sector financiero aplicadas al contexto español mediante procesos transparentes y comunicación clara constante durante toda la relación consultiva establecida con cada cliente
Nuestro Equipo Profesional
Conozca a los expertos certificados que lideran nuestros servicios de planificación financiera en España
Dr. Javier Moreno
Doctorado en Economía Aplicada Universidad Complutense de Madrid
18 años experiencia "Planificación patrimonial integral"
Banco Santander División Patrimonial
Certificaciones Profesionales:
Metodologías Aplicadas:
Competencias Principales:
Logros Destacados:
Dirigió departamento patrimonial atendiendo clientes alta capacidad
Publicó artículos académicos sobre planificación financiera España
Ponente habitual conferencias sector financiero nacional
Desarrolló metodología propia análisis patrimonial integral
Formador certificado programas profesionales sector financiero
Javier lidera nuestro equipo de consultores con más de dieciocho años de experiencia en el sector financiero español. Especializado en planificación patrimonial integral para particulares
Laura Sánchez
Máster en Finanzas Corporativas IE Business School Madrid
12 años experiencia "Análisis cuantitativo y modelización"
BBVA Análisis Financiero Corporativo
Certificaciones:
Metodologías:
Habilidades Clave:
Logros Profesionales:
Desarrolló modelos predictivos análisis patrimonial particulares
Implementó sistemas evaluación riesgo adaptados normativa española
Colaboró publicaciones especializadas sobre análisis financiero
Certificada analista riesgo financiero organizaciones internacionales
Formó equipos análisis cuantitativo entidades financieras
Laura se especializa en análisis cuantitativo y desarrollo de modelos financieros personalizados. Con doce años de experiencia, aporta rigor técnico y precisión analítica
Miguel Ruiz
Licenciatura en Derecho Tributario Universidad Autónoma de Barcelona
15 años experiencia "Fiscalidad personal y tributación"
Deloitte Asesoría Fiscal Personal
Certificaciones:
Metodologías:
Competencias:
Logros:
Asesoró cientos clientes particulares optimización tributaria legal
Publicó guías prácticas fiscalidad personal residentes España
Colaborador habitual publicaciones especializadas derecho tributario
Docente programas formación profesional tributación personal
Reconocido experto normativa fiscal cambios regulatorios
Miguel aporta conocimiento profundo sobre fiscalidad personal española y planificación tributaria. Con quince años de experiencia, garantiza cumplimiento normativo en todas las estrategias
Carmen Delgado
Máster en Dirección Comercial ESADE Business School Barcelona
10 años experiencia "Gestión relaciones cliente servicios"
CaixaBank Banca Personal Privada
Certificaciones:
Metodologías:
Habilidades:
Logros:
Implementó sistemas seguimiento cliente mejorando satisfacción medible
Coordinó equipos multidisciplinares garantizando experiencia coherente
Desarrolló protocolos comunicación cliente sector financiero
Formadora programas excelencia atención cliente entidades
Reconocida profesional gestión relaciones duraderas clientes
Carmen coordina la experiencia del cliente y garantiza comunicación efectiva durante todo el proceso consultivo. Con diez años de experiencia, facilita relaciones duraderas
Nuestro Proceso de Trabajo
Un enfoque sistemático en cuatro fases para garantizar planificación financiera efectiva y personalizada
Evaluación Inicial Exhaustiva
Realizamos entrevistas detalladas y recopilamos documentación completa para comprender su situación financiera actual, objetivos personales, tolerancia al riesgo y circunstancias familiares específicas que influyen en su planificación económica
Duración aproximada dos a tres semanas desde contacto inicial
Desarrollo Estratégico Personalizado
Analizamos la información recopilada utilizando herramientas analíticas avanzadas y desarrollamos estrategias personalizadas que se alineen con sus objetivos. Presentamos recomendaciones fundamentadas con explicaciones claras de beneficios, limitaciones y alternativas disponibles
Proceso analítico requiere entre tres y cuatro semanas
Implementación Supervisada Estructurada
Una vez aprobada la estrategia, coordinamos la implementación de las recomendaciones proporcionando orientación continua durante el proceso. Verificamos que cada paso se ejecute correctamente conforme al plan establecido y resolvemos dudas que surjan
Plazo implementación varía según complejidad estrategia desarrollada
Seguimiento Continuo y Ajustes
Establecemos calendario de revisiones periódicas para evaluar progreso, identificar desviaciones y proponer ajustes cuando resulte necesario. Este seguimiento garantiza que su planificación permanezca alineada con objetivos en evolución y circunstancias cambiantes
Revisiones trimestrales programadas con informes detallados periódicos
Comparación de Enfoques
Descubra las diferencias entre nuestro servicio profesional integral y enfoques más generales del sector
En quenvadrios aplicamos metodología consultiva integral que nos diferencia de servicios financieros genéricos. Esta comparación ilustra elementos distintivos de nuestro enfoque profesional
Planificación quenvadrios
Consultoría personalizada con seguimiento continuo y metodología profesional certificada adaptada a España
Análisis Patrimonial Completo
Evaluación exhaustiva de situación financiera incluyendo activos, pasivos e ingresos proyectados
Estrategias Personalizadas Detalladas
Planes desarrollados específicamente para objetivos y perfil individual del cliente particular
Seguimiento Trimestral Estructurado
Revisiones periódicas programadas con ajustes estratégicos cuando circunstancias cambian significativamente
Consultas Adaptadas Normativa Española
Recomendaciones específicas considerando legislación fiscal y regulatoria vigente en España
Equipo Profesionales Certificados
Consultores con certificaciones internacionales reconocidas y experiencia probada sector financiero
Servicios Estándar
Asesoramiento financiero genérico sin personalización profunda ni seguimiento estructurado continuo
Análisis Patrimonial Completo
Evaluación exhaustiva de situación financiera incluyendo activos, pasivos e ingresos proyectados
Estrategias Personalizadas Detalladas
Planes desarrollados específicamente para objetivos y perfil individual del cliente particular
Seguimiento Trimestral Estructurado
Revisiones periódicas programadas con ajustes estratégicos cuando circunstancias cambian significativamente
Consultas Adaptadas Normativa Española
Recomendaciones específicas considerando legislación fiscal y regulatoria vigente en España
Equipo Profesionales Certificados
Consultores con certificaciones internacionales reconocidas y experiencia probada sector financiero